Investopedia, yabancı bankaları ABD'de şubeleri ve başka bir ülkedeki ana karargahları olan bankalar olarak tanımlar. Yabancı bankalar, kendi ülkelerinin ve ABD’nin bankacılık mevzuatına tabidir. Bir banka, çok uluslu kurumsal müşterilerin ihtiyaçlarını karşılamak için yabancı banka şubeleri açmayı seçebilir.
Federal Reserve, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki yabancı bankaların bankacılık uygulamalarını düzenlemek için bir denetim programı yönettiğini belirtmektedir. Bu programın bir kısmı, bankanın ABD şubelerine destek yükümlülüklerini yerine getirebildiğinden emin olmak için bankanın ABD ve kendi ülkesindeki mali durumunu değerlendirmektir. Federal Reserve, ayrıca ABD'deki yabancı şubelerin bankacılık dışı faaliyetlerini izler ve onaylar.
Connecticut Bankacılık Bakanlığı, bir yabancı bankanın hem bağımsız bankaları hem de ABD'de banka holding şirketleri kurabileceğini açıklar. Bir bağlantısız banka ile bir holding şirketi veya acentesi arasındaki temel fark, bir bağımsız bankanın mevduat kabul edebileceği, ancak bir holding şirketinin yapamayacağı olabilir. Amerika Birleşik Devletleri'nde faaliyet göstermek için yabancı bir bankanın Federal Reserve'e kaydolması ve bankanın iş yapmayı düşündüğü ülkelerden bir lisans alması gerekir.
